根据业务发展需要，按照宁波银行股份有限公司采购相关管理办法，我行拟对《  保险代销系统建设二期及互联网产品测试  项目》面向社会公开征集供应商，诚邀符合条件的供应商参与方案洽谈。

一、资质要求

1、注册资金人民币200万元（含）以上，财务状况良好；

2、公司经营正常并存续2年（含）以上；

3、企业或者其法人近两年内无行贿犯罪记录，未被列入失信执行人名单，无限制高消费、限制出入境等行为；

4、公司具备完善的组织架构和制度规范，拥有充足的技术、人员和设备资源；

5、同一法定代表人的两个及两个以上法人、母公司、全资子公司及其控股公司不得在同一次项目中参加报名；

6、参与报名的供应商能作为签约主体参与后期的商务流程；

7、设备和产品应满足《网络安全法》等法律法规要求；

8、报名供应商应符合宁波银行供应商管理相关要求；

9、如报名供应商为首次与我行合作供应商，请按附件格式提供“供应商尽职调查报告”。

二、技术要求

1、具备在国有五大行、头部股份制商业银行或城商行有测试项目实施案例，或是其测试人力框架供应商。

2、签约主体具备长期测试人员储备，能够独立开展项目工作，对项目团队进行成熟的项目管理和测试过程管理，并对项目测试工作质量负责。

3、项目团队须服从行方测试管理，遵守行方各项研发测试管理制度。

4、项目团队在银保通系统、保险相关的个人财富业务领域具备一定测试经验沉淀。

5、如非我行人力框架供应商，组织须取得CMMI5级或TMMI5级认证。

公司拟参与项目人员必须通过宁波银行面试，人员面试不合格的公司不予准入。

三、报名方式及起始时间

请符合条件的供应商在 2025 年 8  月  9  日之前,通过报名链接“点击报名”方式进行报名，报名链接如下：https://cpms.nbcb.com.cn/cpms/ananymous/cms/，并按要求填写相关报名材料。

四、联系方式

联系人： 张学辉 0574-83050673  （采购部）

         邱艇  15958855666   （业务部）

         徐俊   0574-83086415（科技部）

 保险代销系统建设二期及互联网产品测试  项目主要需求概述

保险代销系统一期建设项目主体功能已基本完成开发，根据业务实际开展情况，需要对系统进一步优化改造，并为年底开门红期间，保险产品的大批量上新做好准备，计划启动本项目，主要测试工作内容如下:

【新增】保险保有量报表

（1）查询条件：保险公司、保险产品、流水类型、代理险种、产品种类1、产品种类2、营销人员对应分行、开卡分行、承保起止日期

（2）支持明细下载及汇总下载。

（3）下载规则为：明细下载为时间段每日新增的保有量；汇总下载为截止日期的日终保有量。

（4）下载表样字段为:营销人对应分行代码、营销人对应分行、开卡分行代码、开卡分行、保险公司、保险产品、代理险种、产品种类1、产品种类2、承保时间、保有量、流水类型。

【优化】费用支付方式管理

（1）查询条件：保险公司名称、保险分公司名称、对接分行、对庆区域、费用核算方式

（2）查询显示字段为：序号、保险公司名称、保险分公司、对接分行、对应区域、费用核算方式、备注说明。

（3）支持新增、修改、删除、下载。

【新增】相关预警功能&手续费率查询

（1）新增保险公司协议到期预警、保险公司批量代收付协议到期预警、额度不足预警。

（2）预警方式为OA邮件通知、工作平台通知。

（3）支持配置预警人员的员工号。

（4）支持查询手续费率显示及下载。

【新增】客户持有保险产品查询

（1）查询条件：证件类型、证件号码、客户号、客户姓名、保险公司、起止日期。

（2）查询显示内容为：客户号、客户姓名、证件类型、证件号码、保险公司、产品计划名称、保险产品、产品保费、产品保额、交易卡号、交易时间、保险年期、缴费方式、缴费年期、交易/开卡机构、营销人员、交易状态。

（3）支持查询及下载。

【优化】系统所有页面不支持复制信息&执业证信息读取

（1）系统不支持复制客户信息。

（2）客户发起核保时，需要将营销人（如填写了）的执业证编号发给保司。

（3）保险代销系统读取HR系统的执业证编号时，需要已审批通过状态。

【新增】执业证信息批量校验

（1）查询条件：员工号、员工姓名、执业证编号、校验是否通过、校验起止日期

（2）支持批量上传校验，表样为：员工号、员工姓名、执业证编号，这些信息从中介系统获取。

（3）查询显示为：校验日期、员工号、员工姓名、行内执业证编号、行外执业证编号、是否校验通过，不通过原因。其中员工号、员工姓名、行内执业证编号为保险代销系统内的，行外执业证编号是导入的表格中的执业证编号。

（4）校验规则：以导入表为基准，显示校验结果。

（5）其中①是否校验通过显示为是或否；②不通过原因包括：a.员工号不存在；b. 姓名不一致；c. 证书编号不一致。③如有多条校验失败原因，则一并显示。

（6）查询内容支持下载。

【新增】支持批量销售资质禁用（执业证问题）

（1）销售人员权限调整新增禁用（执业证问题）状态，用于员工执业证编号异常时，系统将该员工销售资质调整为禁用状态。

（2）支持批量上传员工销售资质禁用状态，并通知员工本人保险销售资质禁用，原因为XXX，通知方式为OA邮件及工作平台。

   通知主题为：员工保险销售资质禁用，文本内容为：员工号XXXXXX，员工姓名：XXXXX，保险销售资质已被禁用，原因：XXXXX。请及时更正，更正后，需本人将更正后的信息截图发保险部邮箱（xcm--oqpl@nbcb.cn），申请恢复销售销售资质。

（3）支持单人通知及批量通知。

【新增】自动续保明细查询

（1）查询条件：保险公司、保险产品、证件类型、证件号码、客户号、客户姓名、原营销人工号、承保起止日期、

（2）查询显示内容为：序列号、营销人员对应分行代码、营销人员对应分行、营销人员对应支行代码、营销人员对应支行、营销人员对应网点代码、营销人员对应网点、原开卡分行代码、原开卡分行、原开卡支行代码、原开卡支行、原开卡网点代码、原开卡网点、原交易渠道、承保时间、原交易类型、投保单号、保单合同号、投保人、客户号、原营销人工号、原营销人、原营销人是否有效、保险公司、产品计划名称、保险产品、是否属于20%范畴、代理险种、产品种类1、产品种类2、保费、保险保额、趸交/期交、缴费年期、保险年期、保险到期日、流水类型、数据导入时间。

（3）支持查询及下载。

【新增】自动续保处理结果查询

（1）查询条件：保险公司、证件类型、证件号码、客户号、客户姓名、原营销人工号、承保起止日期、

（2）查询内容：序列号、文件日期、保险公司、投保单号、保单合同号、投保人、客户号、投保人证件类型、投保人证件号码、保费、承保日期、处理结果、失败原因、处理日期。

（3）支持查询及下载。

【新增】日终保费清算报表

支持日终保费清算报表下载。

（1）查询条件：保险公司、开票抬头、发票类型、是否已开票、手续费入账账号、入账起止日期

（2）查询显示内容：序号、流水号、入账时间、保险公司名称、对手户名、对手账号、对手支付行、金额、内部账号户名、内部账号、核心备注信息、保险代销系统序号、保险公司、所属地区、开票抬头、发票类型、是否已开票、发票编号、备注、备注1

（3）其中保险公司、所属地区、开票抬头、发票类型、是否已开票、发票编号、备注、备注1，这些字段支持录入、保存、修改。

（4）支持查询及下载。

【新增】手续费发放管理

（1）查询条件：承保起止日期、营销人机构、保险公司、保险产品计划、保险产品、投保单号、保单号、客户姓名、费用类型、应收金额、到账金额、下发金额、营销人所在机构是否代销该保险、是否下发、下发起止日期、下发机构、流水号

（2）查询显示内容为：流水号、承保日期、分行代码、分行名称、支行代码、支行名称、网点代码、网点名称、保险公司、保险产品计划代码、保险产品计划、保险产品代码、保险产品、投保单号、保单号、客户姓名、营销人所在机构是否代销该保险、费用类型、应收金额、到账金额、下发金额、费用是否下发、下发机构、下发时间、下发月份

（3）其中下发金额、费用是否下发、下发机构、下发时间、下发月份，支持录入、修改、保存。

（4）支持手续费发放信息批量录入模板下载。

（5）支持手续费发放信息批量录入、明细查询、明细下载、汇总查询、汇总下载、明细下载申请、保存。

（6）其中汇总下载按保单号进行手续费汇总计算。

明细下载表

（7）汇总下载表字段

【新增】保单承保回传信息查询

（1）查询条件：投保单号、保单号、客户姓名、客户号、证件类型、证件号码、保险公司、保险产品、保险产品计划、投保起止日期、保单生效起止日期、犹豫期退保截止日期-起止日、自动续保起止日期、是否回传

（2）查询显示内容：序列号、我行投保日期、投保单号、保单号、投保人姓名、证件类型、证件号码、保险公司、计划产品名称、产品名称、保费、保单生效日期（保险公司）、保单到期日（保险公司）、犹豫期退保截止日期、自动续保申请截止日期、保险公司是否回传。

（3）其中保单生效日期（保险公司）、保单到期日（保险公司）、犹豫期退保截止日期、自动续保申请截止日期、保险公司是否回传，这些字段信息由保险公司回传提供。

（4）支持查询及下载。

【新增】指定保险公司满期状态同步

（1）支持根据保单的保险年期，系统自动计算保单是否满期。

（2）主要涉及目前已不再合作的天安财险、同方全球、信泰人寿、友邦人寿等公司的保单。

【新增】保险双录质检台账登记查询

（1）查询条件：保险公司、出单起止日期、交易类型、投保单号、双录业务单流水号、质检录入状态。

（2）查询内客显示：机构名称、出单日期、投保单号、双录业务单流水号、保险产品名称、客户姓名、购买金额、营销人姓名、质检录入状态、是否整改、整改双录业务流水号、录入方式

（3）支持下载

【新增】双录信息查询

（1）查询条件：双录机构、双录人工号、双录流水号、保险公司、投保起止日期、承保起止日期、双录起止日期、投保单号、保单号。

（2）查询内客显示：投保日期、承保日期、双录日期、双录流水号、双录机构名称、客户姓名、保险公司、保险产品名称、投保单号、保单号。

（3）支持下载，字段为：投保日期、承保日期、双录日期、双录时间、双录流水、双录机构代码、双录机构名称、双录员工号、双录员工姓名、客户姓名、客户证件类型、客户证件号码、保险公司代码、保险公司（简称）、保险计划代码、保险计划名称、保险产品代码、保险产品名称、首保金额、使用投保单号、使用保单号。

（4）下载的报表需要脱敏。

【新增】保险智能双录系统质检台账查询

（1）查询条件：投保机构、保险公司、保险产品、保险产品计划、双录人工号、投保单号、保单号、双录流水号、投保起止日期、承保起止日期、是否双录、是否质检

（2）查询内客显示：分行名称、网点名称、投保日期、渠道、投保单号、保单号、产品名称、计划产品名称、客户姓名、购买金额、营销人工号、双录人工号、双录业务流水号、是否质检、是否需要整改。

（3）支持下载

【新增】脱敏下载按键&首续期未回传数据查询

（1）对于易明细查询、网点销售台账新增脱敏下载按键，支持总行经办员直接下载脱敏报表。

（2）查询条件：保险公司、保险产品、应交费时间起止日期、投保单号、保单号、客户号、是否延期未交。其中应交费时间起止日期为保单

（3）查询显示内容：客户号、客户姓名、保险公司、保险产品代码、保险产品、投保单号、保单号、保单状态、应交费日期、应交保费金额、未交期次、总交费期次、是否延期未交。

（4）显示规则：①根据缴费年期，计算每个保单交费的时间，如5年交，续期保费支付信息查询下已交第1、2、3年，那么如应交费信息应该有2条数据，分别是第4年、第5年，当应交费日期早于当天时，那么首续期未回传数据查询下-是否延期未交显示为是，否则显示为否。

②当缴费年期为其它类型时，根据投保人年龄计算需要缴费的年期。

（5）支持查询及下载。脱敏下载。

【新增】高端医疗保险产品及相关功能

为丰富我行代销保险产品货架，满足客户财富配置多样化需求，现引入多款高端医疗保险产品，因此保销代销系统需要进行相应的改造，包括支持添加多位被保人、新增高端医疗保险特定字段等，支持的渠道包括手机银行、柜面，同时新增招商信诺醇悦人生Ⅱ高端医疗保险、招商信诺醇享人生个人高端医疗保险。

【新增】开门红互联网保险产品上架

开门红期间完成多家新保险公司的对接，以及40余款产品测试，包括存量合作保险公司的新产品测试，保障保险代销业务开展。

本项目将对以上内容进行系统测试和验收测试，确保项目高质量投产。本项目预计需要测试人员3人（工作年限4年及以上），项目周期 6个月左右。

附件：

宁波银行信息科技服务提供商尽职调查报告

一、基本信息

1.1服务提供商基本信息

1.2监管评价

（是否出现在监管机构的黑名单中）

（最近二年在政府或金融同业合作过程中是否受到处罚）

（是否存在未决诉讼）

1.3关联公司或附属机构信息

（关联公司或附属机构是否存在经营危机，该危机是否危及该服务提供商的正常经营）

1.4主要客户清单列表

（主要客户群体）

二、服务提供商持续经营能力

2.1财务情况

 （近三年经审计的财务报表）

三、服务提供商内部控制和管理能力

3.1服务提供商内控评估报告

 （评估报告内容如覆盖以下3.2-3.6内容，则将评估报告内容对应填写至各个部分）

3.2服务提供商的组织结构

(内部控制部门，如是否建立了内部的使用工具的安全测试部门、内控部门、审计部门)

3.3 IT制度体系建设

（是否对其公司及项目的安全管理及流程管理建立了相应的制度）

（项目过程中的项目管理（PMO）体系，包括例会、沟通渠道等）

（服务质量控制方法）

3.4培训体系建设

（是否对其员工定期开展技术技能以及安全防范相关的培训，提供培训计划或培训材料）

3.5服务提供商人员离职率

（了解公司技术人员的离职率）

3.6IT风险管控

（包括对公司本身的IT风险管控及所承接外包项目的IT风险管控情况）

四、服务提供商信息技术能力

4.1服务能力和支持技术

（服务提供商的技术能力资质证明，专业认证等）

（描述使用的工作方法、应用软件、技术文档、评估模型、评估工具等使用情况、知识产权等）

4.2服务经验与市场评价

（服务提供商主要的服务行业、主营业务、服务客户）

（类似的服务项目经验及项目合同证明材料）

五、服务提供商的网络和信息安全保障能力

（该项评估内容用于非驻场信息科技外包）

（描述内容可包括网络与信息安全管理体系建设情况、网络与信息安全技术防护体系建设情况、安全事件响应和恢复能力、实践经验等）