根据业务发展需要，按照宁波银行股份有限公司采购相关管理办法，我行拟对《 网络风险监测系统2026年涉诈规则模型持续更新迭代（测试） 项目》面向社会公开征集供应商，诚邀符合条件的供应商参与方案洽谈。

一、资质要求

1、注册资金人民币200万元（含）以上，财务状况良好；

2、公司经营正常并存续2年（含）以上；

3、企业或者其法人近两年内无行贿犯罪记录，未被列入失信执行人名单，无限制高消费、限制出入境等行为；

4、公司具备完善的组织架构和制度规范，拥有充足的技术、人员和设备资源；

5、同一法定代表人的两个及两个以上法人、母公司、全资子公司及其控股公司不得在同一次项目中参加报名；

6、参与报名的供应商能作为签约主体参与后期的商务流程；

7、设备和产品应满足《网络安全法》等法律法规要求；

8、报名供应商应符合宁波银行供应商管理相关要求；

9、如报名供应商为首次与我行合作供应商，请按附件格式提供“供应商尽职调查报告”。

二、技术要求

1、公司拟参与项目人员必须通过宁波银行面试，人员面试不合格的公司不与准入。

2、具备在国有五大行、头部股份制商业银行或城商行有测试项目实施案例，或是其测试人力框架供应商。

3、签约主体具备长期测试人员储备，能够独立开展项目工作，对项目团队进行成熟的项目管理和测试过程管理，并对项目测试工作质量负责。

4、项目团队须服从行方测试管理，遵守行方各项研发测试管理制度。

5、项目团队在手机银行系统、AI agent类系统等相关方面有丰富测试经验。

6、如非我行人力框架供应商，组织须取得CMMI5级或TMMI5级认证。

三、报名方式及起始时间

请符合条件的供应商在 2026 年 3 月 15 日之前,通过报名链接“点击报名”方式进行报名，报名链接如下：
https://cpms.nbcb.com.cn/cpms/ananymous/cms/，并按要求填写相关报名材料。

四、联系方式

联系人：         张学辉 0574-83050673      （采购部）

                 徐俊   0574-83086415     （科技部）

         庄丹娜 19857115020       （业务部）

  网络风险监测系统2026年涉诈规则模型持续更新迭代  项目主要需求概述

为更好地支持反诈专班工作，满足监管要求，根据外部监管及内部业务运营条线需求，进行公安回传、监测模型指标及系统功能建设研发，拟实施2026年涉诈规则模型持续更新迭代建设项目，本次项目主要包括并不限于以下内容：

1、监管项目建设

1.1公安回传

对接最新各地公安系统，新增接口补充字段，优化和完善数据交易回传链路；

1.2监管模型建设

根据公安人行等监管要求，对新渠道进行监测，建设相应受害人保护或者涉案嫌疑监测模型，实施涉诈账户指标、规则模型及处置措施等开发专项支撑工作；

1.3风险共享

配合做好金融侧、公安侧风险数据实时共享、交叉核验，做好各类风险交易数据的完善和优化。

2、涉诈风险监测

2.1金融产品涉诈风险评估

新金融产品、新涉案手法、涉案渠道对接，完成事中实时监测要求及事后数据同步，如通过实时平台同步开户端信息至反欺诈侧做相关监测等，并根据涉案形势，新增管控策略.

2.2规则指标建设

持续迭代升级线上线下、个人对公的涉诈类指标，，提升事中监测拦截的精准度。包括账户开户类、转账支付类、限额调整类等场景，完善运算符应用范围，优化规则配置逻辑.

2.3不精准治理建设

引入内外部风险数据、增加交易白摘要，针对不同场景不同业务进行监测逻辑优化和风险过滤，降低对客户的打扰。

2.4事后预警建设

健全和完善事后排查预警机制，增加无触点的定时跑批预警功能，支持不同场景不同业务配置预警策略以及推送处置平台排查处置。

2.5报表类统计

针对事后排查类场景及部分定期上报场景，根据业务要求，按照需求口径，新增业务统计类报表，支持查询、下载、筛选等逻辑。

3、系统功能类建设

3.1关联图谱建设

构建客户、账户、交易、人员等多层关联网络，实现异常团伙聚类、资金链路溯源与风险信号传导，支持可疑团伙排查、批量风险预警等分析能力

3.2白名单建设

为进一步在反诈工作中实现精准治理，减少客户打扰，体系化建设和管理一套白名单系统，对优质客户，在办理业务时给予事中拦截、人脸识别、授权提醒、长期未收付管控、柜面业务提示等倾斜式策略。

3.3页面功能模块

为提升客户体验，提高监测排查效率，优化现有监测页面，丰富监测数据字段，完善页面查询逻辑等。

附件：

宁波银行信息科技服务提供商尽职调查报告

一、基本信息

1.1服务提供商基本信息

1.2监管评价

（是否出现在监管机构的黑名单中）

（最近二年在政府或金融同业合作过程中是否受到处罚）

（是否存在未决诉讼）

1.3关联公司或附属机构信息

（关联公司或附属机构是否存在经营危机，该危机是否危及该服务提供商的正常经营）

1.4主要客户清单列表

（主要客户群体）

二、服务提供商持续经营能力

2.1财务情况

 （近三年经审计的财务报表）

三、服务提供商内部控制和管理能力

3.1服务提供商内控评估报告

 （评估报告内容如覆盖以下3.2-3.6内容，则将评估报告内容对应填写至各个部分）

3.2服务提供商的组织结构

(内部控制部门，如是否建立了内部的使用工具的安全测试部门、内控部门、审计部门)

3.3 IT制度体系建设

（是否对其公司及项目的安全管理及流程管理建立了相应的制度）

（项目过程中的项目管理（PMO）体系，包括例会、沟通渠道等）

（服务质量控制方法）

3.4培训体系建设

（是否对其员工定期开展技术技能以及安全防范相关的培训，提供培训计划或培训材料）

3.5服务提供商人员离职率

（了解公司技术人员的离职率）

3.6IT风险管控

（包括对公司本身的IT风险管控及所承接外包项目的IT风险管控情况）

四、服务提供商信息技术能力

4.1服务能力和支持技术

（服务提供商的技术能力资质证明，专业认证等）

（描述使用的工作方法、应用软件、技术文档、评估模型、评估工具等使用情况、知识产权等）

4.2服务经验与市场评价

（服务提供商主要的服务行业、主营业务、服务客户）

（类似的服务项目经验及项目合同证明材料）

五、服务提供商的网络和信息安全保障能力

（该项评估内容用于非驻场信息科技外包）

（描述内容可包括网络与信息安全管理体系建设情况、网络与信息安全技术防护体系建设情况、安全事件响应和恢复能力、实践经验等）