根据业务发展需要，按照宁波银行股份有限公司采购相关管理办法，我行拟对《  家庭金融资配服务建设项目测试  项目》面向社会公开征集供应商，诚邀符合条件的供应商参与方案洽谈。

一、资质要求

1、注册资金人民币200万元（含）以上，财务状况良好；

2、公司经营正常并存续2年（含）以上；

3、企业或者其法人近两年内无行贿犯罪记录，未被列入失信执行人名单，无限制高消费、限制出入境等行为；

4、公司具备完善的组织架构和制度规范，拥有充足的技术、人员和设备资源；

5、同一法定代表人的两个及两个以上法人、母公司、全资子公司及其控股公司不得在同一次项目中参加报名；

6、参与报名的供应商能作为签约主体参与后期的商务流程；

7、设备和产品应满足《网络安全法》等法律法规要求；

8、报名供应商应符合宁波银行供应商管理相关要求；

9、如报名供应商为首次与我行合作供应商，请按附件格式提供“供应商尽职调查报告”。

二、技术要求

1、具备在国有五大行、头部股份制商业银行或城商行有测试项目实施案例，或是其测试人力框架供应商。

2、签约主体具备长期测试人员储备，能够独立开展项目工作，对项目团队进行成熟的项目管理和测试过程管理，并对项目测试工作质量负责。

3、项目团队须服从行方测试管理，遵守行方各项研发测试管理制度。

4、项目团队在个人手机银行APP、个人网银、H5页面等电子渠道有较丰富的测试经验，熟悉银行个人财富相关业务，包括但不限于理财、基金、保险、贵金属等。

5、如非我行人力框架供应商，组织须取得CMMI5级或TMMI5级认证。

三、报名方式及起始时间

请符合条件的供应商在2026年 5月 25 日之前,通过报名链接“点击报名”方式进行报名，报名链接如下：https://cpms.nbcb.com.cn/cpms/ananymous/cms/，并按要求填写相关报名材料。

四、联系方式

联系人： 童迪杰  0574-87821427  （采购部）

         吴海波  0574-89068217   （业务部）

         徐俊   0574-83086415  （科技部）

      家庭金融资配服务建设项目测试    项目主要需求概述

一、需求背景

为加快推进财富业务发展，赋能一线经营，26年拟对APP中资配相关功能点进行优化升级，包括家庭HOME+、行外资产录入、APP行为埋点等。

二、需求内容

1、家庭home+

基于家庭生命周期，及每个家庭避免不开的一些目标，为客户推荐合适的产品与方案。

APP界面共包括三个板块：

第一部分：财富检视，升级改造我行现有的三笔钱体系，包括理念与字段修改；

第二部分：五大家庭规划场景，分别为悦己、安颐、启程、合意、嘉盈五大场景。

第三部分：增值活动权益展示，体现我行有温度的服务。

2、行外资产录入

财富体检支持客户自主一键录入行外持仓（如他行理财、基金、存款等），实现全账户归集与可视化展示。基于完整资产视图，自动生成家庭资产全景检视报告，并给出跨行跨品的配置建议。

3、APP埋点行为扑捉

为实现客户推荐方案的千人千面，埋点捕捉客户各项数据与行为，包括：客户浏览时长、浏览频次、浏览内容等非交易数据，以及交易产品种类、金额、频次及持有周期等历史交易数据。

4、陪伴服务订阅与推送

    分为常态化服务和关键节点事件出发陪伴，两项功能，具体如下：

一是常态化服务。资配系统按周/月/季自动生成财富检视报告、资配优化建议及市场热点解读，支持自动/手动推动至APP，APP端做好push通知与内容接收；同时，APP端增加“一键预约”按钮，客户点击后，员工可在掌银端收到通知。

二是关键节点事件触发陪伴。资配系统识别特定场景（产品到期提醒、收益不达标应对、人生大事适配）后自动生成资配建议书，支持自动/手动推动至APP，APP端做好push通知与内容接收。

本项目将对以上内容进行系统测试和验收测试，确保项目高质量投产。本项目需要测试人员2人（初级），项目周期6个月左右。

附件：

宁波银行信息科技服务提供商尽职调查报告

一、基本信息

1.1服务提供商基本信息

1.2监管评价

（是否出现在监管机构的黑名单中）

（最近二年在政府或金融同业合作过程中是否受到处罚）

（是否存在未决诉讼）

1.3关联公司或附属机构信息

（关联公司或附属机构是否存在经营危机，该危机是否危及该服务提供商的正常经营）

1.4主要客户清单列表

（主要客户群体）

二、服务提供商持续经营能力

2.1财务情况

 （近三年经审计的财务报表）

三、服务提供商内部控制和管理能力

3.1服务提供商内控评估报告

 （评估报告内容如覆盖以下3.2-3.6内容，则将评估报告内容对应填写至各个部分）

3.2服务提供商的组织结构

(内部控制部门，如是否建立了内部的使用工具的安全测试部门、内控部门、审计部门)

3.3 IT制度体系建设

（是否对其公司及项目的安全管理及流程管理建立了相应的制度）

（项目过程中的项目管理（PMO）体系，包括例会、沟通渠道等）

（服务质量控制方法）

3.4培训体系建设

（是否对其员工定期开展技术技能以及安全防范相关的培训，提供培训计划或培训材料）

3.5服务提供商人员离职率

（了解公司技术人员的离职率）

3.6IT风险管控

（包括对公司本身的IT风险管控及所承接外包项目的IT风险管控情况）

四、服务提供商信息技术能力

4.1服务能力和支持技术

（服务提供商的技术能力资质证明，专业认证等）

（描述使用的工作方法、应用软件、技术文档、评估模型、评估工具等使用情况、知识产权等）

4.2服务经验与市场评价

（服务提供商主要的服务行业、主营业务、服务客户）

（类似的服务项目经验及项目合同证明材料）

五、服务提供商的网络和信息安全保障能力

（该项评估内容用于非驻场信息科技外包）

（描述内容可包括网络与信息安全管理体系建设情况、网络与信息安全技术防护体系建设情况、安全事件响应和恢复能力、实践经验等）