根据业务发展需要，按照永赢金融租赁有限公司采购相关管理办法，我司拟对《资金系统衍生品交易项目》面向社会公开征集供应商，诚邀符合条件的供应商参与方案洽谈。

一、资质要求

1、注册资金人民币200万元（含）以上，财务状况良好；

2、公司经营正常并存续2年（含）以上；

3、企业或者其法人近两年内无行贿犯罪记录，未被列入失信执行人名单，无限制高消费、限制出入境等行为；

4、公司具备完善的组织架构和制度规范，拥有充足的技术、人员和设备资源；

5、同一法定代表人的两个及两个以上法人、母公司、全资子公司及其控股公司不得在同一次项目中参加报名；

6、参与报名的供应商能作为签约主体参与后期的商务流程；

7、设备和产品应满足《网络安全法》等法律法规要求；

8、报名供应商应符合永赢金租供应商管理相关要求；

9、如报名供应商为首次与我司合作供应商，请按附件格式提供“供应商尽职调查报告”。

二、技术要求

1、供应商需具备同业衍生品项目建设经验，实施案例个数不少于1个；

2、供应商需具备较强的资金交易类系统的建设能力，已有相关项目完成案例，技术方案具有较强的前瞻性和可落地性；

3、供应商具备系统集成能力，支持按照我司框架进行研发，能支持个性化需求，并能提供完备完全的解决方案，且具备较强的架构设计能力，能够完成强复用性的业务组件设计；

4、供应商产品或方案必须符合我司技术规范准入要求，具备体系化的衍生品项目建设方案，能适配我司的平台建设策略、接口设计标准，兼容性强，能满足我司功能性或安全性等非功能性上的要求；

5、供应商需具备一定技术沉淀，对常用的基础框架或引擎有完善的集成解决方案，并具备二开的能力，熟悉主流的国产化操作系统、中间件、数据库；

6、供应商产品或方案必须覆盖监管相关发文要求；

7、核心成员（架构师）需要有同业多个项目的架构经验；

8、供应商中标后应有足够人力立即投入研发，保障部署上线的及时性；

9、供应商同意本次项目开发所形成的相关成果，包括应用系统和技术文档归属我司，我司是该成果的著作权、专利申请权、专利权、技术秘密及其其他相关知识产权的所有人。

10、公司拟参与项目人员必须通过永赢金租面试，人员面试不合格的公司不予准入。

三、报名方式及起始时间

请符合条件的供应商在2026年7月21日之前，将报名所需材料发送至永赢金租指定邮箱office@maxwealthfl.com，邮件报名标题为“XX项目公开召集报名-XX公司”，邮件内容需包含：

四、联系方式

联系人：张芷萱0574-87002221（采购部）

       董楠13095958448 胡俊2574-87272679（业务部）

资金系统衍生品交易项目主要需求概述

一、项目背景：

为开展套期保值类衍生品业务（外汇远期、外汇掉期、货币掉期、利率互换），计划在内部资金管理系统中新建衍生品业务模块，以支持产品准入、交易对手授信、限额管控、多级审批等全流程管理，确保合规与风险可控。

二、项目需求：

系统需完整覆盖以下功能模块，并与现有资金系统（融资合同、账户、授信、利率汇率、审批流程等）无缝衔接：

1、衍生品交易审批单新增：支持按产品切换字段模板，关联基础风险敞口，自动校验匹配度与可用额度，完成多部门多级审批，并支持附件上传。

2、衍生品交易审批单管理：提供多维度查询、复制、撤回、删除草稿、查看流程及导出，对超限或过期情形阻断成交。

3、衍生品成交确认：从审批单带入信息，录入实际成交要素，比对重大差异，自动生成合同台账、收付款计划及初始估值，差异未解决不得付款。

4、衍生品合同台账：展示全生命周期信息（估值、盯市损益、剩余本金、套保比例、授信占用、状态等），支持详情导出及关联操作。

5、套保项目与基础敞口管理：维护基础项目与套保关系，记录可套保余额、已套保金额及比例，变更时触发复核提示。

6、收付款计划、交割及清算管理：自动生成收款/付款/交割计划，支持净额结算、本金/利息交换，双人控制资金划付，差异未解决不得提交付款。

7、还款/付息计划维护及利率汇率重定价：支持利率汇率变动后的现金流重算，保留版本历史，市场数据独立维护仅用于估值，不得改变成交要素。

8、估值、风险监测与限额控制：按日监控限额、套保比例、错配、止损等指标，超限自动提示并冻结；支持多情景压力测试及结果导出。

9、交易对手、授信及保证金管理：校验交易对手资格、授信额度、主协议及合规状态，维护保证金及担保品，不合规时阻断成交或付款。

10、提前终止、变更及重组管理：支持终止、展期、重组申请，审批后更新合同状态、现金流、风险指标及授信占用，保留变更版本。

11、日终管理功能：自动调整节假日收付计划、利率重置、计算变动保证金并生成追保通知，批处理备份关键数据。

12、财务管理功能：自动生成四类品种的期初、交割、保证金、估值、汇兑损益、利息计提凭证，区分套期类型，支持计提结果查询导出。

13、报表、档案和留痕：支持多维度报表导出，所有关键操作（新增、修改、审批、付款等）留痕，记录操作人、时间、前后值等。

14、权限、接口及非功能要求：按前中后台角色配置权限，交易员不得确认本人交易或清算；对接现有工作流、授信、账户等，支持手工导入市场数据；性能上支持分页、异步处理，安全上具备权限隔离、备份、日志、防重复提交等；上线前需完成全链条测试及应急演练。

15、通过单点登录、接口等方式与原资金系统实现集成，所有功能入口、待办审批入口均在原系统。

16、衍生品模块需完全实现对国产化芯片、服务器、操作系统、数据库、中间件的适配。

附件：

永赢金租信息科技服务提供商尽职调查报告

一、基本信息

1.1服务提供商基本信息

1.2监管评价

（是否出现在监管机构的黑名单中）

（最近二年在政府或金融同业合作过程中是否受到处罚）

（是否存在未决诉讼）

1.3关联公司或附属机构信息

（关联公司或附属机构是否存在经营危机，该危机是否危及该服务提供商的正常经营）

1.4主要客户清单列表

（主要客户群体）

二、服务提供商持续经营能力

2.1财务情况

 （近三年经审计的财务报表）

三、服务提供商内部控制和管理能力

3.1服务提供商内控评估报告

 （评估报告内容如覆盖以下3.2-3.6内容，则将评估报告内容对应填写至各个部分）

3.2服务提供商的组织结构

(内部控制部门，如是否建立了内部的使用工具的安全测试部门、内控部门、审计部门)

3.3 IT制度体系建设

（是否对其公司及项目的安全管理及流程管理建立了相应的制度）

（项目过程中的项目管理（PMO）体系，包括例会、沟通渠道等）

（服务质量控制方法）

3.4培训体系建设

（是否对其员工定期开展技术技能以及安全防范相关的培训，提供培训计划或培训材料）

3.5服务提供商人员离职率

（了解公司技术人员的离职率）

3.6IT风险管控

（包括对公司本身的IT风险管控及所承接外包项目的IT风险管控情况）

四、服务提供商信息技术能力

4.1服务能力和支持技术

（服务提供商的技术能力资质证明，专业认证等）

（描述使用的工作方法、应用软件、技术文档、评估模型、评估工具等使用情况、知识产权等）

4.2服务经验与市场评价

（服务提供商主要的服务行业、主营业务、服务客户）

（类似的服务项目经验及项目合同证明材料）

五、服务提供商的网络和信息安全保障能力

（该项评估内容用于非驻场信息科技外包）

（描述内容可包括网络与信息安全管理体系建设情况、网络与信息安全技术防护体系建设情况、安全事件响应和恢复能力、实践经验等）