根据业务发展需要，按照宁银理财有限责任公司采购相关管理办法，我司拟对《2026年AI 智能体平台项目》进行供应商征集，现邀请符合条件的供应商参与方案洽谈。

一、资质要求

1、注册资金人民币200万元（含）以上，财务状况良好；

2、公司经营正常并存续3年（含）以上；

3、企业或者其法人近三年内无行贿犯罪记录，未被列入失信执行人名单、重大税收违法案件当事人名单，无限制高消费、限制出入境等行为；

4、近3年（2023年1月1日至递交响应文件截止日（含）），供应商经营活动中没有重大违法违规记录或涉及环境保护、劳动用工、消费者权益保护等方面的重大违法违规行为。重大违法违规，是指供应商因违法经营受到刑事处罚或者责令停产停业、吊销许可证或者执照、人民币200万元以上（含）的罚款等行政处罚。

5、公司具备完善的组织架构和制度规范，拥有充足的技术、人员和设备资源；

6、同一法定代表人的两个及两个以上法人、母公司、全资子公司及其控股公司不得在同一项目中参加报名；

7、参与报名的供应商能作为签约主体参与后期的商务流程；

8、本公告内容为我司采购相关工作的初步安排，具体项目情况以相关采购(招标)公告或采购(招标)文件为准；

9、我司将对供应商意向报名资料进行审核，审核通过后，我司将根据项目进度通过电话或邮件通知进行技术交流;通过报名审核并不等同于纳入本项目候选供应商范围，我司还将结合实地考察、风险评估等措施对候选供应商进行筛选。我司将在筛选后的候选供应商中进行再次比选或招标，并通过结果确定最终入围供应商。报名资料未通过审核的，不另行通知；

10、招标人可能根据项目情况取消采购，供应商应予接受；

11、报名供应商应符合宁银理财供应商管理相关要求；

12、如报名供应商为首次与我司合作供应商，请按附件二格式提供“供应商尽职调查报告”。

13、如分支机构参加响应的，须出具其总公司针对本项目的唯一授权书原件及总公司营业执照复印件（如为分支机构参加响应的，不得再以总公司的名义参加本次响应）。

二、技术要求

1、总体功能要求

供应商应提供面向金融机构投资研究场景的AI智能体服务，支持通过自然语言完成资料检索、信息提取、数据分析、报告生成等多步骤任务，满足宏观研究、行业研究、上市公司研究及投资观点跟踪等日常工作需要。系统应支持多轮交互、任务进度查看、结果修改及历史记录查询。

2、投研信息覆盖及授权要求

服务应覆盖A股、港股及主要海外上市公司的公告、定期报告、行业信息等投研资料，并提供合法授权范围内的研究报告、路演及会议资料。供应商应明确数据来源、覆盖范围、历史跨度、更新频率及使用权限；涉及另行购买或授权的数据，应单独说明。不得通过绕过访问权限、白名单或其他限制获取和使用资料。

3、智能检索与信息溯源要求

支持按公司、行业、关键词、时间区间和资料类型进行检索，支持跨文档比较、观点归纳和中英文资料分析。生成内容中的关键事实、财务数据及引用观点，应提供可核验的来源名称、发布日期和原文定位信息。应区分已披露事实、外部观点和模型推断，对资料不足、数据冲突或无法核实的内容进行明确提示。

4、财报解析与数据分析要求

支持财务报表和经营数据的提取、跨期比较、同业比较及指标计算，能够识别并区分单季度与累计数据、合并与母公司口径、币种和计量单位。对同比、环比、利润率、分红率、估值等计算结果，应展示基础数据及计算过程，支持导出结构化数据表，便于人工复核。

5、投研成果生成要求

支持辅助生成公司概况、财报分析、行业分析、产业链梳理、可比公司分析、调研提纲和风险分析等研究成果；支持根据用户指定的结构、篇幅和格式生成或修改内容。研究结论应具备相应的事实依据，不得将模型推测表述为上市公司或第三方已确认的信息。

6、会议及音视频处理要求

在取得必要授权的前提下，支持对路演、业绩说明会及调研录音等资料进行转写、摘要和问答整理，支持中英文识别、发言人区分、时间定位及原始内容回溯。对公司名称、专业术语和关键数字，应支持人工校正；不得将AI生成纪要标注为未经确认的公司官方纪要。

7、文件处理与成果导出要求

支持PDF、Word、Excel及常见图片格式的导入和分析，具备扫描件文字识别、表格提取及多文档综合处理能力。文本及数据成果应支持以Word、Excel等可编辑格式导出，保留必要的数据口径及来源信息。供应商应明确文件大小、页数、批量处理数量和音视频时长等限制。

8、研究资料沉淀与动态跟踪要求

支持保存、分类、检索和复用用户的研究资料及历史成果，支持按公司、行业或主题建立关注列表，跟踪相关公告及信息更新。涉及内部知识库或团队共享功能的，应支持按用户、部门或资料设置权限，检索和生成结果不得超出用户实际授权范围。内部资料接入范围须经采购方批准。

9、账号及操作管理要求

支持机构账号统一管理、人员变更、账号停用及使用量查询，提供身份认证、最小权限控制和必要的操作审计功能。涉及资料上传、导出、共享和外部发送的操作，应具备相应权限控制；未经采购方授权，不得自动对外发布研究成果、发送内部资料或执行交易指令。

10、数据安全与模型使用要求

供应商应说明服务部署方式、数据存储及备份地点、模型推理地点、底层模型提供方及其他参与数据处理的第三方，并提供数据处理流程及安全措施说明。

对采购方上传资料、提问内容、生成结果及相关衍生数据，应采取传输和存储加密、机构间数据隔离及访问控制等措施。未经采购方书面同意，不得用于模型训练、微调或合同约定用途以外的产品优化，不得向未经批准的第三方提供，不得擅自向境外传输。

供应商应配合采购方开展必要的安全审查和测试，提供与实际服务范围相匹配的合规材料；重要模型、数据处理地点或第三方服务商发生变更时，应提前通知并按约定履行审批程序。

11、服务保障及退出要求

供应商应明确服务可用性、并发能力、任务处理时限、故障响应和恢复时限，提供使用培训、操作指引及技术支持。发生数据安全事件或重大服务故障时，应按约定及时通知采购方并配合处置。

合同终止或服务退出时，应提供采购方自有资料和研究成果的导出、迁移及删除服务，明确备份清理安排；依法需保留的数据应说明依据、保留期限及用途限制。

12、服务权益及验收要求

供应商应逐项列明账号数量、功能模块、数据权限、AI调用额度、录音转写时长、存储空间及超额使用收费方式，不得以基础版本报价替代完整需求报价。

供应商应提供与拟交付版本一致的试用或测试环境，按照采购方统一制定的测试任务和评分标准开展功能、效果及安全验证。验收内容应包括资料检索、财务取数、来源核验、会议纪要、研究成果生成、文件导出和权限控制，不得仅以演示视频、宣传材料或供应商自报指标作为验收依据。

三、报名方式及起始时间

1、报名时间：请符合条件的供应商在 2026 年 9 月  18 日之前，通过电子邮件及纸质材料寄送方式进行报名。邮件主题请按照“宁银理财+项目名称+供应商名称+报名材料”命名。

2、报名材料要求：

①材料内容请见公告附件。

②材料如有缺漏，对于未按要求加盖公章的原件电子扫描件/材料视为缺漏，招标人将可能拒绝接受相关报名。

③招标人视收到的上述材料不涉及商业秘密。

④报名供应商应保证所提供材料的真实合法性，并由此承担法律风险和赔偿责任。招标人保留对相关材料进一步核实的权利，如发现提供虚假材料的供应商，招标人将取消其本次及以后的报名资格。

3、报名邮箱：  yanhai@wmbnb.com    

4、报名地址：浙江省宁波市鄞州区和源路318号30楼

5、报名联系人： 闫海0574-87087716（权益投研部）

张  寅  0574-87209316（综合部）。

2026年AI 智能体平台项目主要需求概述

一、基本需求

1、供应商提供的AI Agent产品应面向金融机构投资研究场景，覆盖宏观固收、策略、消费、科技、智能制造、医药等主要行业，支持A股、港股及主要海外上市公司的研究。

2、产品应支持通过自然语言交互，完成投研信息检索、财报解读、宏观固收、策略、公司及行业分析、可比公司分析、调研提纲编制、会议纪要整理等任务，支持多轮问答、跨资料分析及研究成果修改。

3、产品应支持PDF、Word、Excel及常见图片等资料的上传和解析，支持财务数据提取、同比环比计算及表格整理，研究成果应支持复制或导出为Word、Excel等可编辑格式。涉及录音转写和会议纪要功能的，应在取得必要授权的前提下使用。

4、AI生成内容中的关键数据、事实及引用观点应提供可核验的信息来源，注明资料日期，并支持回溯原文。应区分已披露事实、外部观点及模型推断，对无法核实或存在冲突的信息进行明确提示。

5、在日常使用产品过程中，如遇到问题，供应商需安排对应服务专员，在12小时内响应，并提供必要的使用指导、问题处理和功能培训。

6、供应商服务专员需至少以每周1次的频率，整理新增投研资料、重点行业及公司信息、产品功能更新或典型使用案例，发送至服务群内。

二、服务要求

1、供应商需于【2026年9月18日】前参与供应商征集并提供报价单。报价应明确账号数量、服务期限、包含的功能及数据权限、AI使用额度、录音转写时长、存储容量，以及超额使用或增购服务的收费标准。

2、供应商不得泄露招标人提供的各类信息。未经招标人书面同意，不得将招标人上传的资料、提问内容及生成结果用于模型训练、产品优化或其他合同约定之外的用途，不得提供给未经批准的第三方。上述要求应覆盖参与服务的底层模型提供方及其他数据处理方。

3、供应商应确保所提供投研资料及数据来源合法、授权有效，并说明资料的访问、下载及内部共享权限。供应商应明确数据存储、备份及模型处理地点，配合招标人开展必要的数据安全审查；内部资料上传及跨境数据处理须符合招标人管理要求。

4、供应商需提供与拟交付版本一致的试用环境，配合招标人开展功能及使用效果测试。服务终止时，应按约定支持招标人自有资料及研究成果的导出，并完成相关数据删除或依法依约留存处理。

三、供应商资质及案例要求

供应商近3年（以本次供应商征集截止日向前追溯3年，以合同签订时间为准），在公募基金、券商资管、保险资管、理财公司中具有5家及以上投研信息或AI投研服务客户，其中至少1家为本次所投AI Agent产品的付费客户。

须附相关证明材料复印件，包括商务合同首页、体现服务内容的相关页面、签字盖章页等。涉及商业秘密的内容可作必要脱敏，但应能够核验客户类型、合同签订时间及所采购的产品或服务。

附件一：

供应商报名表

注：1.根据填写内容，本表可自行加页。

二、营业执照

要求：请提供公司营业执照复印件加盖公章。

三、法人代表授权书

要求：法定代表人授权书原件、法定代表人身份证复印件和被授权人代表身份证复印件，加盖公章，格式自拟。

四、实施案例及证明

要求：报名表中列明近两年成功案例证明材料，请提供案例合同复印件（至少包括合同首页及用印页），加盖公章。

五、公司各类认证证书

要求：报名表中列明证书，请提供复印件并加盖公章。

六、公司财务情况

要求：请提供公司2025年度及最新一期财务报表并加盖公章。

七、其他资料

要求：根据项目需求概述要求提供，如无明确说明，可不提供。
附件二：

宁银理财信息科技服务提供商尽职调查报告

一、基本信息

1.1服务提供商基本信息

1.2监管评价

（是否出现在监管机构的黑名单中）

（最近二年在政府或金融同业合作过程中是否受到处罚）

（是否存在未决诉讼）

1.3关联公司或附属机构信息

（关联公司或附属机构是否存在经营危机，该危机是否危及该服务提供商的正常经营）

1.4主要客户清单列表

（主要客户群体）

二、服务提供商持续经营能力

2.1财务情况

 （近三年经审计的财务报表）

三、服务提供商内部控制和管理能力

3.1服务提供商内控评估报告

 （评估报告内容如覆盖以下3.2-3.6内容，则将评估报告内容对应填写至各个部分）

3.2服务提供商的组织结构

（内部控制部门，如是否建立了内部的使用工具的安全测试部门、内控部门、审计部门）

3.3 IT制度体系建设

（是否对其公司及项目的安全管理及流程管理建立了相应的制度）

（项目过程中的项目管理（PMO）体系，包括例会、沟通渠道等）

（服务质量控制方法）

3.4培训体系建设

（是否对其员工定期开展技术技能以及安全防范相关的培训，提供培训计划或培训材料）

3.5服务提供商人员离职率

（了解公司技术人员的离职率）

3.6IT风险管控

（包括对公司本身的IT风险管控及所承接外包项目的IT风险管控情况）

四、服务提供商信息技术能力

4.1服务能力和支持技术

（服务提供商的技术能力资质证明，专业认证等）

（描述使用的工作方法、应用软件、技术文档、评估模型、评估工具等使用情况、知识产权等）

4.2服务经验与市场评价

（服务提供商主要的服务行业、主营业务、服务客户）

（类似的服务项目经验及项目合同证明材料）

五、服务提供商的网络和信息安全保障能力

（该项评估内容用于非驻场信息科技外包）

（描述内容可包括网络与信息安全管理体系建设情况、网络与信息安全技术防护体系建设情况、安全事件响应和恢复能力、实践经验等）